Affectation d'un gestionnaire de fiducie à un fiduciaire constitué en société
L'établissement d'une fiducie pour votre succession en cas de décès constitue l'un des meilleurs moyens de protéger vos actifs et de les transmettre à votre famille. Lors de la constitution d'une fiducie, vous devez déterminer la personne ou l'entité qui fera office de fiduciaire chargé de protéger les actifs de votre succession pour les bénéficiaires que vous avez désignés. Le choix d'un fiduciaire est une décision importante qui ne doit pas être prise à la légère. Si vous choisissez une société pour servir de fiduciaire, vous devez également affecter une personne de la société à agir en tant que gestionnaire par rapport à la société lorsqu'elle agit en tant que fiduciaire.
Pouvoirs
Lorsque vous choisissez un gestionnaire de fiducies, vous devez notamment déterminer les pouvoirs et le type de pouvoirs que vous accorderez au fiduciaire et au gestionnaire dans le traitement de votre succession. Un document publié par l'American Bar Association recommande de laisser une grande latitude aux personnes chargées de la surveillance de votre succession. Restreindre le fiduciaire ou le gérant fiduciaire peut être préjudiciable à la croissance de votre succession, car la loi est en constante évolution et les pouvoirs du gestionnaire et du fiduciaire sont précisés dans la convention de fiducie.
Engagement familial
L’ABA a également recommandé à un dépositaire institutionnel de superviser votre succession de choisir celui sur lequel toute la famille peut s’entendre. Étant donné que la succession finira par passer aux mains des membres de votre famille, la décision de leur confier un administrateur de la confiance devrait également être partielle. La famille doit être à l'aise avec le responsable pour pouvoir communiquer avec lui ultérieurement. La famille doit pouvoir poser des questions et obtenir des réponses du responsable de la confiance.
Expérience
Une compétence clé à rechercher dans la personne que vous affecterez à la tutelle de votre succession est la quantité d'expérience dont il dispose dans le traitement de ces questions. Un gestionnaire expérimenté ayant de l'expérience dans la prise de bonnes décisions d'investissement est votre meilleur choix pour gérer et faire croître votre succession afin que vos bénéficiaires en aient pour leur argent. La société devrait être en mesure de produire une documentation contenant des chiffres montrant le gestionnaire et ses propres antécédents en matière de gestion des successions d’autres personnes.
Frais
Les coûts sont une autre considération que vous devriez prendre en compte lorsque vous envisagez de gérer la confiance, mais pas votre préoccupation principale. Les frais sont généralement un compromis pour la gestion professionnelle que vous recevez en retour. Vous pouvez demander à consulter un barème de frais afin de pouvoir prendre une décision éclairée concernant le montant des services de gestion que vous allez payer. Gardez à l'esprit que vous devrez généralement payer des frais minimums pour les services professionnels et qu'il peut y avoir des frais de résiliation si vous décidez de changer de fiduciaire ultérieurement.