Comment investir dans les entreprises en démarrage

Les personnes qui investissent dans des entreprises en phase de démarrage sont souvent appelées «investisseurs providentiels». Investir dans des entreprises en démarrage peut être gratifiant personnellement et financièrement. Le retour sur investissement peut être assez élevé pour les premiers investisseurs dans une start-up qui réussit car l'évaluation de la société est la plus basse au début - les investisseurs obtiennent une plus grande participation en capital pour un montant donné de dollars investis. Les investisseurs providentiels gagnent en satisfaction à fournir des conseils stratégiques aux entreprises dans lesquelles ils investissent - en donnant à la génération montante d’entrepreneurs le bénéfice de leur expérience et de leurs connaissances commerciales.

1.

Décidez de l'orientation de l'industrie. Sélectionnez les secteurs que vous connaissez bien - idéalement ceux dans lesquels vous avez travaillé. Plus vous comprendrez le marché de la société, plus il sera facile d'évaluer les avantages de la société et de déterminer si vous souhaitez engager du capital dans la transaction.

2

Décidez comment vous voulez être actif. Certains anges préfèrent simplement fournir des capitaux aux entreprises dans lesquelles ils investissent. D'autres veulent jouer un rôle plus actif dans la planification et la gestion de l'entreprise. Évaluez le temps que vous devez consacrer à être un investisseur providentiel.

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Apprenez à évaluer les investissements de démarrage. Rejoignez un réseau d'investisseurs providentiels dans votre région et découvrez les étapes que le groupe franchit pour analyser les sociétés qu'ils ont sélectionnées comme investissements potentiels. En savoir plus sur le processus de filtrage utilisé par le groupe pour identifier les meilleures offres. Participer au processus de révision des plans d'affaires des entreprises et à la formulation de questions à poser aux équipes de direction des entreprises lors de réunions.

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Générer un flux de transaction. Créez un réseau local de professionnels qui travaillent avec des entreprises en phase de démarrage - avocats, comptables, consultants - pour vous diriger vers des entreprises à la recherche de capitaux. Assistez à des conférences sur le capital-risque où investisseurs et entreprises se rencontrent. Concentrez-vous sur votre propre communauté afin de pouvoir rencontrer plus facilement les équipes de gestion avant et après le financement.

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Analyser l'investissement. Que vous investissiez seul ou en tant que membre d'un groupe d'anges, effectuez un examen approfondi de la société. Ne vous fiez pas uniquement aux déclarations figurant dans le plan d'affaires de l'entreprise. Évaluer indépendamment le potentiel du marché pour les produits ou services de la société. Consultez vos associés et sollicitez leurs points de vue.

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Conserver un avocat dont la pratique inclut des opérations sur titres impliquant des sociétés en phase de démarrage. Consultez-le pendant le processus de négociation avec l'entreprise. L’avocat vous aidera à structurer la transaction, à s’assurer que celle-ci est conforme aux réglementations fédérales et nationales en matière de valeurs mobilières et à veiller à la protection de vos intérêts.

Conseils

  • Assurez-vous d’apprendre le plus possible sur les antécédents et les succès antérieurs de l’équipe de gestion de la société. N'engagez pas d'argent à moins d'être convaincu qu'ils ont la capacité de faire de cette entreprise un succès.
  • L'un des avantages des investissements dans un groupe ou un réseau est que vous pouvez répartir votre capital sur plusieurs transactions et atténuer vos risques en cas de défaillance de l'une des sociétés.

Attention

  • N'oubliez jamais qu'investir dans les startups comporte des risques inhérents. Ne consacrez à ces investissements que le maximum de capital que vous pouvez vous permettre de perdre sans que cela n’affecte votre solidité financière globale. Rappelez-vous également que ces investissements ne sont pas liquides. Cela peut prendre trois ans ou plus jusqu'à ce que vous sortiez de l'entreprise et réalisiez votre retour.

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