Description du poste de courtier d'assurance
Les courtiers fournissent des services précieux aux consommateurs ayant besoin d'une couverture d'assurance. Les fonctions d'un courtier d'assurance varient en fonction du marché sur lequel il travaille et du type d'assurance qu'il est autorisé à vendre et qu'il est autorisé à vendre. Les responsabilités d’un courtier d’assurance ne commencent ni ne se terminent avec la réunion de présentation des ventes, mais englobent un éventail de tâches qui vont de la recherche de nouveaux clients à la gestion des polices existantes.
Les bases
Les courtiers agissent en tant qu'intermédiaires entre les consommateurs et les assureurs. Les personnes qui ne sont pas familières avec le secteur des assurances tirent des avantages importants de l’assurance des services d’un courtier, c’est-à-dire qu’un professionnel du secteur dédié leur explique les dispositions de la police, fait des recommandations et facilite la mise en place et le maintien de la couverture. Les courtiers en assurances peuvent représenter plusieurs transporteurs, ce qui profite également aux consommateurs en raison de la gamme plus étendue de produits disponibles pour répondre à leurs besoins.
Prospection
L’acquisition de nouveaux clients est l’aspect le plus important - et peut-être même le plus difficile - des responsabilités d’un courtier en assurances. Les courtiers doivent concevoir des méthodes pour attirer et fidéliser les clients en utilisant les techniques de publicité et de marketing disponibles. Ils doivent simultanément veiller à ce qu'aucune de leurs publicités ou autres éléments marketing ne viole les réglementations du secteur des assurances. Des processus doivent être développés et mis en œuvre pour attirer systématiquement les consommateurs ayant besoin des types de politiques que le courtier peut fournir.
Présentation
Après avoir comparé plusieurs polices potentielles répondant aux besoins d’un client, le courtier en assurances doit se préparer à présenter la meilleure option. Le matériel de marketing doit être compilé ou imprimé, avec une illustration détaillant les dispositions spécifiques aux contrats recommandés. Cette information est présentée et examinée avec le client pour s'assurer que les nouvelles fonctionnalités de la politique sont acceptables et adaptées au budget disponible.
Administration
Les courtiers fournissent aux clients les formulaires et les documents nécessaires pour souscrire de nouvelles polices d’assurance et, le cas échéant, apporter des modifications ou des ajustements aux couvertures existantes. La tenue des dossiers et la maintenance des polices font partie des tâches administratives effectuées par les courtiers d’assurance. Comme un courtier assure la liaison entre les consommateurs et les assureurs, il recevra une copie de toute la correspondance concernant les polices souscrites par ses clients.