401 (k) Idées de marketing
Le marché des 401 (k) offre des opportunités significatives aux conseillers financiers cherchant à diversifier leurs activités et à élargir leur clientèle. Les conseillers financiers qui vendent des régimes 401 (k) ont vu plus de chances de nouer des relations avec des propriétaires d'entreprise, des dirigeants bien rémunérés et de nombreux autres décideurs. La demande de professionnels de la finance pour conseiller les promoteurs de régimes 401 (k) s’est accrue pour les petites entreprises. Les professionnels ayant un plan marketing distinct et attrayant peuvent augmenter leur clientèle et fournir des services à un large éventail d’entreprises.
Répondre aux besoins spécifiques
Les conseillers financiers qui démontrent une expertise spécifique peuvent gagner une part de marché plus importante que ceux ayant des spécialités plus vastes. Alors que de nombreuses sociétés de placement ne peuvent proposer qu’une sélection limitée de régimes de retraite, les conseillers qui peuvent élaborer un plan sur mesure pour répondre aux besoins uniques d’un client d’une petite entreprise se démarquent des autres professionnels de la finance. Cette capacité à distinguer une entreprise de ses compétences particulières peut être transformée en une opportunité marketing unique.
Viser le haut
De nombreuses entreprises proposant des plans 401 (k) commercialisent leurs services auprès des directeurs de bureau, des directeurs des ressources humaines et des comptables en chef. Même si toutes ces personnes sont essentielles au succès du plan une fois qu'il est en place, les entreprises intelligentes ciblent le principal décideur avec leurs efforts de marketing. Au lieu de mettre l'accent sur les coûts et les contributions au plan, ces spécialistes du marketing informent les dirigeants de la société de la valeur qu'un tel plan peut leur apporter, à eux et à leurs employés.
Offrir une formation d'expert
Lorsqu'il s'agit de questions financières complexes telles que l'élaboration d'un plan de retraite des employés, de nombreux propriétaires de petites entreprises sont intimidés et confus par le processus. Les entreprises qui peuvent créer des opportunités de formation sur ces plans peuvent enrichir la base de connaissances de leurs clients et engendrer la confiance. Des séminaires sur le fonctionnement des régimes, les avantages en jeu et les situations fiscales présentés par chaque régime peuvent permettre de résoudre en grande partie le mystère des procédures et de mettre le client plus à l'aise avec les recommandations des conseillers.
Innover dans les médias sociaux
Bien que de nombreux fournisseurs de régimes conservent des formes de marketing plus traditionnelles, de plus en plus de promoteurs utilisent les sites Web de médias sociaux en ligne pour partager leurs points de vue et leurs opinions associés aux régimes 401 (k). Les fournisseurs de régimes utilisent des sites tels que Facebook, LinkedIn, Twitter et des blogs du secteur pour diffuser des informations et promouvoir des services. Une étude réalisée par Cogent Research a révélé que 77% des promoteurs de régimes dont l'actif total se situe entre 20 et 100 millions de dollars utilisent une forme de média social à des fins d'information.